12月10日,中國平安發布《中國平安2020氣候風險管理報告》(以下簡稱"報告"),依據金融穩定理事會氣候相關財務信息披露工作組(以下簡稱"TCFD")的框架建議,從治理、戰略、風險管理、指標和目標四個方面入手,披露了平安綠色金融戰略布局。這是繼2019年平安發布內地機構首份氣候風險管理報告以來,發布的第二份氣候風險管理報告。報告中首次披露了企業碳中和目標,宣布將于2030年之前實現運營碳中和。

CDP(全球環境信息研究中心)中國辦公室指出,平安集團于2019年起向CDP披露氣候變化信息,并在2020年獲得了A-的成績,領先于所有披露的中國金融機構。這份報告以向CDP披露內容為基礎更進一步,計算并披露了投資組合的碳排放總量及重點行業的排放情況,為企業后續設定更全面的碳中和目標奠定基礎,也為投資者和其他利益相關方做出基于氣候風險因素的決策,提供了重要參考。

氣候治理融入公司戰略

報告指出,中國平安創新和規范了氣候風險的治理模式,并將其融入集團的可持續發展戰略之中,建立起專業科學、可實踐的ESG治理架構,充分發揮董事會和高層管理的監督管理作用,明確了目標制定、規劃執行和考核等責任分工,并嚴格按照定期匯報、季度檢視、半年度會議和年度考評的工作機制推進執行。此外,平安集團還要求各專業公司每月在AI-ESG平臺上傳綠色金融數據,總結相關工作的階段性情況,進一步強化了內部的ESG能力建設。

氣候變化帶來的風險是多方面的,且具有一定的不確定性。中國平安不斷調整自身的發展戰略和資源配置,制定了可持續的保險戰略、責任投資戰略、綠色金融發展戰略和近零發展戰略,以此來應對氣候變化可能帶來的各類風險。

在應對氣候變化帶來的風險中,核心環節是風險的識別和管理。平安基于自身業務運營的特點,從物理風險和轉型風險兩個維度出發,建立了平安風險識別矩陣,與企業原有的"251"風險管理體系進行了深度的融合,進一步提升了平安的風險治理能力。

結合TCFD框架,中國平安還在報告中公布了自身在運營和投資上制定的目標和指標——在2030年之前實現運營層面的"碳中和",包含所有辦公能耗、數據中心用電以及差旅的碳排放。投融資組合層面,中國平安也是全國第一家披露了總體資產的碳排放的金融機構,搭建了計算和預測模型,待市場相關因子更加完善時公布最終凈零目標。

綠色金融實踐再升級

為實現碳排放相關指標和目標,2021年中國平安制定并發布"綠色金融+"升級行動規劃,全面深化綠色金融布局,充分發揮綠色投資、綠色信貸和綠色保險作用。截至9月末,中國平安集團綠色投資規模達2088.86億元,綠色信貸規模達532.78億元,前三季度綠色保險保費收入251.09億元。

作為一個綜合金融集團,通過投資助力綠色產業發展,是中國平安在碳中和領域的重要切入點。將資金更多投向新科技、硬科技、新模式等特精高新類企業,是平安綠色股權投資在碳中和時代目標下的主要投資方向。以平安資本為例,圍繞"碳中和""科技創新"兩大主題疊加領域,平安資本聚焦"清潔能源+電網升級+儲能""自動化+信息化+精準農業""工業+醫療清潔生產+新材料"和"新能源車、綠色建筑、醫保科技"四大碳中和投資方向,產生了包括深圳環保、三川能源、寧德時代、信達生物、藥明康德等在內的諸多優秀的綠色投資案例。

綠色信貸上,平安證券獨家主承了國家電投綠色公司債券,公開發行了上交所首批綠色公司債。國家電投的募集資金將用于山東海陽核電站項目,據測算,該項目落成后每年可減排二氧化碳超1300萬噸,具有極大的氣候與環境效應。平安銀行連續4年累計投入52.3億元資金,支持白鶴灘水電站建設等,全力保障世界最大清潔能源走廊的核心工程落成發電。

綠色保險上,平安同樣也針對性地推出了許多舉措,如針對可再生能源、循環經濟、綠色建筑、林業等綠色項目和綠色企業,開發推廣適用的產品和服務,并提供一定優惠。由平安支持打造的智慧環責險服務平臺助力深圳啟動和推行環強險,解決傳統模式下企業經營者投保意愿不足、保險公司風控能力弱、政府部門監管難到位等難題,實現多方聯動,共建生態文明。

綠色運營方面,平安開展了"減塑行動""綠色出行"等一系列運營減排行動;"世界最高辦公建筑"——深圳平安金融中心獲得中國綠色建筑三星級認證和LEED 鉑金級認證,同時榮膺國內外綠色建筑領域的最高級別獎項,充分展現了平安金融中心作為綠色建筑典范在節能環保、可持續發展領域的出眾表現,以及項目在運營維護階段的領先水準。

作為中國負責任投資領域的先行者,中國平安還在2020年12月和中國經濟信息社共同推出了"CN-ESG"評價體系,為ESG風控、模型構建、投資組合管理的整合應用提供了中國特色、智慧化、實時性的工具和數據支持,旨在幫助更多企業、機構和人參與進來,共同應對氣候變化帶來的風險。

TCFD工作組成員、中國銀行業支持實現碳達峰碳中和目標專家組首席專家劉瑞霞表示,他們正在全球持續推進和監測其建議的采納情況,對本次中國平安的氣候變化風險應對工作表示高度肯定。劉瑞霞認為,本次報告展示了中國平安作為綜合金融集團,發揮保險、投資、信貸綜合優勢,在應對氣候變化工作上的舉措和良好成效。特別是指標和目標方面,平安集團選擇了自身運營碳排放、資產組合碳強度、氣候投融資活動目標等內容進行了量化披露,有效落實了TCFD的指標和目標建議。

應對氣候變化是全人類面臨的長期問題,助力打贏低碳轉型硬仗是企業的共同使命。(粵平)

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