銀華中證中藥交易型開放式指數證券投資基金基金

產品資料概要更新

(相關資料圖)

編制日期：2023-06-06

送出日期：2023-07-06

本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。

作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。

一、產品概況

基金簡稱 中藥 基金代碼 562390

基金管理人 銀華基金管理股份有限公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司

基金合同生效日 2022-07-20

上市交易所及上市日期 上海證券交易所 2022-07-28

基金類型 股票型 交易幣種 人民幣

運作方式 交易型開放式 開放頻率 每個開放日

基金經理 開始擔任本基金基金經理的日期 證券從業日期

馬君 2022-07-20 2008-07-01

注：本基金擴位簡稱：中藥50ETF。若本基金不再符合證券交易所上市條件被終止上市，

或《基金合同》生效后，如連續50個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金

資產凈值低于5000萬元的情形，本基金將終止基金合同并進行基金財產清算，且無需召開

基金份額持有人大會審議。故基金份額持有人可能面臨基金合同終止的風險。若出現標的

指數不符合要求（因成份股價格波動等指數編制方法變動之外的因素致使標的指數不符合

要求的情形除外）、指數編制機構退出等情形，基金管理人召集基金份額持有人大會對解

決方案進行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項表決未通過的，本基金將

終止基金合同并進行基金財產清算。故基金份額持有人可能面臨基金合同終止的風險。

二、基金投資與凈值表現

（一）投資目標與投資策略

投資有風險，投資人在進行投資決策前，請仔細閱讀本基金《招募說明書》“十一、基金的

投資”了解本基金的風險收益特征，并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產

狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。

投資目標 本基金采用被動指數化投資，緊密跟蹤標的指數，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最

小化。建倉期結束后，在正常市場情況下，本基金力爭實現日均跟蹤偏離度的絕

對值不超過0.2%，年跟蹤誤差不超過2%。

投資范圍 本基金標的指數為中證中藥指數及其未來可能發生的變更。

本基金主要投資于標的指數成份股及備選成份股。在建倉完成后，本基金投資于

標的指數成份股及備選成份股的資產比例不低于基金資產凈值的90%，且不低于非

現金基金資產的80%，每個交易日日終在扣除股指期貨合約、股票期權合約需繳納

的交易保證金后，應當保持不低于交易保證金一倍的現金，其中，現金不包括結

算備付金、存出保證金和應收申購款等，因法律法規的規定而受限制的情形除外。

同時，為更好地實現投資目標，本基金可少量投資于部分非成份股（包括主板股

票、創業板股票、存托憑證及其他經中國證監會核準或注冊上市的股票）、債券資

產（包括國債、金融債券、企業債券、公司債券、次級債券、地方政府債券、政

府支持機構債券、可轉換公司債券（含分離交易的可轉換公司債券）、可交換債券、

央行票據、中期票據、短期融資券、超短期融資券以及其他中國證監會允許投資

的債券）、銀行存款（包括銀行定期存款、協議存款及其他銀行存款）、資產支持

證券、債券回購、同業存單、現金、衍生工具（股指期貨、股票期權）以及法律

法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監會相關規定。

本基金可以根據相關法律法規，參與融資及轉融通證券出借業務，以提高投資效

率及進行風險管理。

主要投資策略 本基金主要采取完全復制法跟蹤標的指數，即完全按照標的指數的成份股組成及

其權重構建基金股票投資組合，并根據標的指數成份股及其權重的變動而進行相

應調整。

業績比較基準 中證中藥指數收益率

風險收益特征 本基金屬于股票型基金，預期風險與預期收益水平高于債券型基金、貨幣市場基

金。本基金為指數型基金，主要采用完全復制法跟蹤標的指數的表現，具有與標

的指數相似的風險收益特征。

（二）投資組合資產配置圖表/區域配置圖表

（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業績比較

基準的比較圖

注：業績表現截止日期2022年12月31日。基金過往業績不代表未來表現。

三、投資本基金涉及的費用

（一）基金銷售相關費用

以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：

注：場內交易費用以證券公司實際收取為準。

申購費，贖回費

投資人在申購或贖回基金份額時，申購贖回代理券商可按照不超過0.5%的標準收取傭金，

其中包含證券交易所、登記機構等收取的相關費用。

（二）基金運作相關費用

以下費用將從基金資產中扣除：

費用類別 收費方式/年費率

管理費 0.50%

托管費 0.1%

其他費用 基金合同生效后與基金相關的信息披露費用；基金合同生效后與基金相關的會計師費、審計費、律師費和訴訟費、仲裁費等費用；基金份額持有人大會費用；基金的證券、期貨、股票期權等投資標的交易結算費用；基金的銀行匯劃費用；基金上市初費及年費、登記結算費用、IOPV計算與發布費用；證券、期貨賬戶開戶費、銀行賬戶維護費；按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。

注：本基金交易證券等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。

四、風險揭示與重要提示

（一）風險揭示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

本基金主要投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動，投資人在

投資本基金前，需充分了解本基金的產品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市

場，對投資本基金的意愿、時機、數量等投資行為作出獨立決策，并承擔基金投資中出現的

各類風險，包括市場風險、基金運作風險、本基金的特有風險、流動性風險及其他風險等。

本基金的特有風險：

1、指數化投資的風險

2、標的指數波動的風險

3、基金投資組合回報與標的指數回報偏離的風險

4、基金交易價格與基金份額凈值發生偏離的風險

5、參考IOPV決策和IOPV計算錯誤的風險

6、基金份額贖回對價的變現風險

7、退市風險

8、投資人申購失敗的風險

9、投資人贖回失敗的風險

10、套利風險

11、申購贖回清單差錯風險

12、二級市場流動性風險

13、第三方機構服務的風險

14、申購贖回方式下退補現金替代方式的風險

15、投資股指期貨的風險

16、投資資產支持證券的風險

17、投資股票期權風險

18、參與融資交易的風險

19、參與轉融通證券出借業務的風險

20、投資存托憑證的風險

21、參與債券回購的風險

22、終止基金合同風險

23、跟蹤誤差控制未達約定目標的風險

24、標的指數不符合要求或指數編制機構停止服務的風險

25、成份股停牌的風險

26、標的指數變更的風險

27、投資科創板股票的風險

（二）重要提示

中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或

保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證

基金一定盈利，也不保證最低收益。

基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。

本基金產品資料概要信息發生重大變更的，本基金管理人將在三個工作日內更新，其他

信息發生變更的，本基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能

存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注本基金管理人發布的

相關臨時公告等。

對于因基金合同的訂立、內容、履行和解釋或與基金合同有關的爭議，基金合同當事人

應盡量通過協商、調解途徑解決。不愿或者不能通過協商、調解解決的，任何一方均有權將

爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，按照中國國際經濟貿易仲裁委

員會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力。仲裁費、

律師費由敗訴方承擔，除非仲裁裁決另有決定。

爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應恪守各自的職責，繼續忠實、勤勉、盡責地

履行基金合同約定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。

基金合同受中國法律（為基金合同之目的，不包括香港特別行政區、澳門特別行政區和

臺灣地區法律）管轄，并按其解釋。

五、其他資料查詢方式

以下資料詳見基金管理人網站[www.yhfund.com.cn]；客服電話[400-678-3333 、010-

85186558]

1.基金合同、托管協議、招募說明書

2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告

3.基金份額凈值

4.基金銷售機構及聯系方式

5.其他重要資料

六、其他情況說明

無