半島全媒體記者 尹彥鑫
近年來，隨著數字經濟快速發展，通過通訊工具、互聯網等技術手段實施網絡犯罪持續高發，網絡犯罪活動分工細化，各類網絡犯罪盤根錯節，犯罪分子的詐騙手法不斷升級。近日，記者在開發區公安進行隨警采訪，接連有兩名公司財物報警，有詐騙分子冒充老板讓其轉賬，兩個公司損失百余萬，幸好開發區警方緊急止付，挽回了部分損失。
(資料圖)
開發區警方到考點進行反詐宣傳
“老板”通過釘釘讓我打款
孫女士是某建筑公司的財務，雖然聽到過有詐騙分子偽裝成老板實施詐騙的報道，但是她認為詐騙分子不可能騙得了自己，沒想到就是這種盲目自信的態度讓她吃了大虧。
5月中旬，孫女士一臉焦急來到了青島市公安局開發區分局長江路派出所報案。“警察同志，我被騙了，給騙子轉款近70萬元，快幫幫我吧！”隨后，孫女士向民警講述了被騙過程。
當天下午，正在工作的孫女士收到了“老板”發來的一條釘釘消息。“他讓我給他發送一份公司開票資料，我發過去之后，他讓我注意一下公司的賬戶，說是一會會有人打一筆錢。”孫女士就記住了“老板”的話，一直關注著公司的賬戶，但是一直沒有款項入賬。“我跟‘老板’說了之后，他讓我等一等再看，然后詢問我賬上目前有多少錢，急用一筆錢。”經過前期收款的鋪墊，孫女士絲毫沒有意識到跟自己釘釘聊天的并不是自己的老板，而是根據對方提供的賬戶進行了打款。
成功打款之后，孫女士便電話聯系了老板，老板聽到孫女士的匯報后非常納悶，此時孫女士才意識到自己遭受了電信網絡詐騙。
根據孫女士提供的收款賬號和付款賬號，長江路派出所的辦案民警第一時間對收款賬號進行了止付，但是對方賬戶已經沒有錢了，案件隨后被轉到開發區公安智慧偵查中心。
“老板”拉了個QQ群，里面還有個“同事”
就在孫女士被騙的第二天，某物流公司的財務李女士來到開發區公安分局黃島派出所報警，她也被犯罪分子冒充的“老板”騙了。
“我收到了一條‘老板’發來的QQ信息，點開信息之后發現‘老板’把我拉近了一個群聊里，群里一共有3個人，除了我和‘老板’之外，還有一個‘同事’。”因為這兩人的頭像和網名跟真正的老板和同事都一樣，沒有引起李女士的絲毫懷疑。隨后，在QQ群里，“老板”就開始安排工作，緊接著就發了兩個銀行賬戶，讓李女士進行打款，隨后李女士就分別向這兩個賬戶打款，總計近90萬元。
李女士在接受警方詢問時表示，通常情況下轉賬都是會跟老板請示的。“如果老板在單位我就會現場請示，不在單位我會打電話請示，但是，當時我不知道群里的老板是假的，我沒有多想，就直接按照‘老板’的指示操作了。”
直到第二天，李女士的老板讓其給客戶轉賬時，李女士說起前一天轉賬的事情，才意識到自己被騙了。“意識到被騙之后，我趕緊向公安機關報案，心里非常著急，希望民警能幫忙把錢找回來。”
隨后，民警同樣對李女士提供的對方賬戶進行了緊急止付，這筆錢同樣已經不在收款賬戶中了。
逐級追蹤，部分案款被“鎖住”
這兩起案件被轉到開發區公安分局智慧偵查中心后，中心民警繼續剝繭抽絲逐級進行追蹤。“我們根據資金流水進行逐級追蹤，最終鎖定了一個賬戶，此時流到該賬戶的這筆錢已經遠沒有受害人被騙的那么多，我們馬上將這筆錢凍結在賬戶里，并且趕到了浙江與賬戶所有人進行溝通。”開發區公安分局智慧偵查中心負責人張磊東表示，最終，我們成功為受害人挽回了部分損失，經過一定的程序后，這筆錢就能夠返還給受害人。
開發區警方到考點進行反詐宣傳
一直以來，電信網絡詐騙的追贓挽損困難重重。“涉案資金的流動太方便，警方追蹤難度特別大，往往我們追蹤到下一級銀行卡，而被騙走的錢早已被轉到了下下級銀行卡，最終經過犯罪集團的洗錢之后，這些詐騙來的錢很難追蹤。”張磊東表示，在一些電信詐騙案件的偵破過程中，民警甚至都追查到十幾二十幾級卡。“犯罪分子的詐騙來的錢都是通過銀行卡轉走的，因此全國范圍內都在進行‘斷卡’行動，切斷詐騙分子用來轉移資金的銀行卡。”
記者了解到，一些市民往往為了幾千甚至幾百元將自己辦理的銀行卡、手機卡出售，這些手機卡銀行卡落入電詐分子手中，就成了他們轉移案款的“渠道”，出售銀行卡、手機卡的人員也會因為涉嫌幫信罪受到制裁。
近日，青島中院召開新聞發布會，發布了青島法院審理幫助信息網絡犯罪活動的案件審理情況，過去兩年，青島全市兩級法院共審結幫助信息網絡犯罪活動案件906件，涉案被告人1303人，判處實刑892人。2020年以前，青島法院尚未辦理過該類案件，2021年即受理案件242件412人；2022年受理案件664件891人，案件數同比增長174%，罪犯人數同比增長116%，成為青島法院刑事案件收案數排名第三的罪名；2023年1-4月受理案件307件，已達到去年全年受理案件總數的46%。
電詐拉流手段眾多，防止受騙勿輕易轉賬是關鍵
今年以來電詐案件猛增，其中冒充熟人詐騙、冒充公檢法詐騙、刷單詐騙最為常見。“前期我們就接到了一起報警，來青島出差的楊先生報警反映自己被騙了兩萬多元，我們一調查發現，這是一起典型的詐騙變種。”張磊東告訴記者，電詐分子往往會使用各種拉流手段，為的就是一步步將上鉤的市民錢包掏空。
記者了解到，楊某在瀏覽手機網站時，突然彈出黃色廣告，楊某沒有抵得住誘惑，點擊下載了陌生的軟件。“這個時候客服發過來鏈接，要求他點擊鏈接，稱完成任務就可以免費獲得與美女約會的福利，還可以領取網頁顯示的賠率金額，在詐騙分子財色雙重攻擊下，楊某邁入騙子的陷阱，在客服的指令下網指定賬戶轉賬2.6萬元，并在網站上投注，押大小單雙，后來發現無法提現才意識到被騙了。”
一些市民會發現，有時自己的車會被貼上一些小廣告，內容大致是金融借貸或者美女聊天，張磊東告訴記者，這些廣告也有相當多是詐騙分子指示“地推”進行的廣撒網。“市民一旦掃描二維碼，詐騙分子就會展開猛烈的攻勢，一旦落入陷阱，財產就會受到損失。”張磊東表示，“不管詐騙手法怎么變換，詐騙分子最終的目的就是讓你轉賬，因此，捂緊自己的錢袋子，不輕易轉賬，詐騙分子就無機可乘。”
記者了解到，今年來，開發區公安已經凍結涉電詐案件賬戶1943個，金額7318.2萬，已返還被害人330余萬元。
開發區警方趕到浙江溝通凍結賬戶資金返還事宜
考試季，反詐宣傳很應景
萬千學子寒窗苦讀，只為在高考時，奔向自己心儀的學府。高考來臨，詐騙分子也會瞄上考生和家長，變換手法實施詐騙。為防止考生及家長上當受騙，6月7日，青島市公安局開發區警方聯合移動公司前往考點，對考生及家長開展反詐宣傳活動，提升考生家長的識騙防騙能力。
在考點門口，民警輔警向家長們介紹了常見的電信網絡詐騙幾種作案手段，講解了如何預防電信網絡詐騙的相關知識，特別是針對高考考生，包括虛假網站鏈接、虛假“補錄”信息、“內部”指標、軍校特招、助學金申請、藝術生交錢包錄取以及提前獲知錄取成績等名義和手段實施詐騙的行為。
“我們希望通過此次開展針對高考季的反電信詐騙宣傳活動，使廣大考生和家長對當前新型網絡詐騙特點有新的認識，增強預防詐騙的意識和能力，避免上當受騙。”張磊東再次提醒，考生及家長在查詢高考成績時，應以官方渠道發布信息為準，切勿相信其他渠道相關信息，一旦接到此類電話或信息，家長和考生一定要與當地教育部門或學校進行聯系求證。特別是涉及轉賬、交錢之類的信息，一定要提高警惕，避免上當受騙。