近期，由《中國銀行保險報》發起的“2022中國保險業數字化轉型案例征集”活動評選結果出爐。新華保險的“新華保障檢視工具應用案例”和“新華E學在線學習平臺運營實施案例” 分別榮獲2022年中國保險業“數字化營銷優秀案例”和“技術應用創新優秀案例”。

保障勤檢視，簽單更快捷

為提升營銷隊伍銷售能力，通過科技手段幫助營銷員在展業過程中更好地管理客戶保障情況，清晰檢視客戶保單狀態，科學分析客戶保障缺口，新華保險保障檢視工具應運而生。

（一）科學分析客戶保障缺口

保障檢視工具可全面評測客戶及其家庭的潛在風險和保障需求，為客戶定制保障建議和投保方案，打破了以往主要依賴營銷員經驗的產品銷售模式，以科技創新驅動服務模式升級，打造智能營銷服務體驗。

（二）提升營銷隊伍專業能力

保障檢視工具梳理出一套全新的作業流程，借助工具實現客戶開拓與經營，培養營銷員為客戶檢視保障的服務習慣，真正做到按需配置保險，有效防范化解虛假風險，提升營銷員專業素質和能力。

（三）AI智能推薦模型

保障檢視工具在綜合保障自助分析、年金規劃自助分析和面對面專業分析三個場景共運用了19個專家公式和2個AI模型，覆蓋不同保障方向、產品類型和變化因子等，并根據客戶歷史數據建模，構建針對不同客群的智能模型，提高產品推薦的準確性，未來還可跟隨客戶保障需求變化和新產品體系調整，不斷完善分析框架、特征數據的篩選，提高保障缺口分析的完善性。

（四）解析行業產品庫

保障檢視工具不僅自動解析公司已有全部產品，也對行業千余款產品進行產品責任信息的解析，形成帶有保障責任標簽的行業產品庫，保證后續保障檢視的準確性和全面性。

（五）跟蹤客戶潛在需求

基于互聯網用戶行為分析技術，保障檢視工具可實現用戶行為全掌握，幫助保險代理人測評客戶的潛在風險和保障需求，尋找潛在客戶。

保障檢視工具實現了展業過程的保單數字化，極大節省了展業過程中保單錄入時間，也保證了保單準確性，不僅是公司回歸保險本源、立足客戶多元化需求提升銷售隊伍質量的關鍵抓手，還是真正通過科技賦能帶動業務創新，實現高質量業務發展的里程碑式成果。

新華E學在線學習平臺

打造“智能化”、“一站化”學習體驗

為適應現代教育發展趨勢，保障公司教育培訓制度落地，切實提升培訓效能，推動培訓組織運行方式和全員學習方式的創新發展，助力公司鍛造一支規模逐步擴大的優秀人才隊伍，新華保險通過“新華E學”提升“智能化”、“一站化”學習體驗。

新華E學為公司內外勤人員提供覆蓋全流程的培訓管理及實施服務，可支持學員培訓報名、課程學習、觀看直播、參加考試、填寫問卷等操作，支持培訓管理人員完成培訓計劃管理、培訓班管理、報名管理、考試管理、調查評估、課程管理、講師管理、追蹤數據等操作。

為打造具有新華特色的培訓運營模式，公司還將從以下方面對平臺整體升級建設：

（一）可視化數據運用

通過維度體系和指標體系的關系數據模型，建立指標與指標之間的數據邏輯，為培訓管理者呈現不同維度體系，形成一站式數據采集、分析、鉆取的管理羅盤。

（二）傳統學習向智能學習轉變

應用數據分析技術，并順應網絡產品開發潮流，通過智能全站搜索、課程課件下載、離線學習和線上學習平臺，結合微信公眾號與小程序等功能，實現自主學習內容資源的智能搜索與推薦，滿足學員千人千面的個性化學習需求。

（三）實現線上移動管理

融合諸多優秀互聯網產品經驗，新華E學打造了便利式移動管理。培訓管理人員僅僅只需要一部手機和網絡，就可以隨時隨地對班級進行管理，極大地提高了管理效率。同時，數字化技術支持新華E學實時將學員學習情況反饋給管理人員，幫助管理員及時調整培訓策略，高效完成培訓任務。

（四）固定功能向可配功能轉變

從新華E學建設初期開始，新華保險就堅持將員工的學習需求放在最重要的位置。隨著員工需求在培訓實踐中不斷涌現，公司充分尊重員工的學習體驗，制定針對性培訓以求達到更好的效果。通過組件化的自由配置方案，運用平臺提供的多種培訓管理工具、多維數據展示用例，按需配置，滿足靈活多變的培訓業務需求。

新華E學自2014年至今已經過4次升級，由最初基礎的培訓全流程管理系統，發展為多終端“三位一體”的生態學習圈。截至2022年8月，新華E學在線課程累計學習1322萬小時，累計直播266萬小時，歷史在線人數最高峰超過6萬人。

新華保險始終致力于為內外勤員工的職業發展提供服務，將培訓力有效轉化為生產力。新華E學不止是提供支持的培訓服務性平臺，更已發展成為公司人才發展的關鍵引擎之一。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。