6月上旬，吳某來到民生銀行深圳某支行，為自己新設(shè)立的貿(mào)易公司辦理對公賬戶開立業(yè)務(wù)。此前吳某通過線上預(yù)約開戶后，支行客戶經(jīng)理即上門對企業(yè)進行了實地盡調(diào)，并見到年僅23歲的吳某本人。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，法人吳某戶籍地為偏遠地區(qū)，且尚未在深繳納社保；企業(yè)經(jīng)營場所屬于集中辦公分拆辦公室，辦公環(huán)境簡陋。經(jīng)綜合研判，客戶經(jīng)理認為該公司存在一定風(fēng)險，結(jié)合簡易開戶和賬戶分級管理的原則，支行決定為該公司開立對公賬戶并設(shè)置非柜面交易每日5000元的限額。吳某表示接受該開戶方案。

開戶業(yè)務(wù)辦理期間，網(wǎng)點工作人員對吳某進行了風(fēng)險提示、并引導(dǎo)其觀看反詐警示教育片。由于吳某與正常經(jīng)營公司者相比年齡偏小，工作人員進一步對其進行對公賬戶合法、安全使用提醒，并耐心介紹關(guān)于賬戶分級管理的標準與業(yè)務(wù)背景。

賬戶開立后，吳某未直接離開，而是多次進出營業(yè)廳接聽電話。隨后，吳某返回柜臺，以“與合伙人商議認為交易限額過低”為由，要求將賬戶非柜面交易限額設(shè)置為每日500萬元。由于吳某的要求前后差距過大，支行工作人員根據(jù)《關(guān)于做好小微企業(yè)銀行銀行賬戶優(yōu)化服務(wù)和風(fēng)險防控工作的指導(dǎo)意見》，本著盡可能滿足小微企業(yè)初創(chuàng)經(jīng)營需求的服務(wù)理念，耐心詢問吳某公司的經(jīng)營范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模等，但吳某閃爍其詞，并一直通過手機與他人聯(lián)系，表達模糊不清、前后矛盾，對公司的實際經(jīng)營情況并不了解。

根據(jù)客戶的綜合情況，民生銀行深圳分行工作人員認為該公司有疑似傀儡法人嫌疑，于是告知客戶出租、出借、出售單位賬戶的風(fēng)險及所要承擔(dān)的責(zé)任，表示將對該賬戶進行銷戶處理。客戶態(tài)度平和，未表現(xiàn)異議，并配合辦理了相關(guān)業(yè)務(wù)。

多年來，民生銀行深圳分行嚴格按照監(jiān)管部門相關(guān)要求，在為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效金融服務(wù)的同時，堅持將客戶身份識別、堵截涉案賬戶等工作抓實抓細，持續(xù)提升一線工作人員的業(yè)務(wù)水平，從源頭上杜絕異常開戶，堵住風(fēng)險漏洞。

免責(zé)聲明：市場有風(fēng)險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。