李明艷：極小Yi人工智能產品全新發(fā)布

-基于中電科“小可”大模型的垂直應用

中國電科旗下電科太極2023年6月9日，正式發(fā)布生成式人工智能大模型產品“小可”，“小可”作為電科太極面向黨政企行業(yè)用戶，突出“行業(yè)化、專業(yè)化、國產化、私有化”特點打造的生成式人工智能大模型。太極法智易產品總監(jiān)李明艷在太極法智易2023新品發(fā)布會上，為大家展示了“小可”大模型在企業(yè)監(jiān)管合規(guī)領域的垂直場景和成果，真正實現(xiàn)細分的知識領域和大模型技術的融合。

監(jiān)管合規(guī)為什么需要大模型？

我們可以看到，在監(jiān)管合規(guī)業(yè)務中存在大量的文本信息，比如法律法規(guī)、企業(yè)制度、合規(guī)指引以及三張清單等等，大量文本類信息的存在容易出現(xiàn)管理要求和業(yè)務經營過程兩層皮的問題，這也是以往風控管理和合規(guī)管理常常被詬病的問題，企業(yè)和咨詢機構花了大量人力、物力梳理整理的風險點、崗位職責、業(yè)務流程等都變成了厚厚的文件存放在文件庫里，實際的業(yè)務經營過程中極少能對業(yè)務操作人員起到提示風險和要求的作用，在業(yè)務操作時往往知其然不知其所以然，不知道自己的行為和操作會給企業(yè)帶來的嚴重后果。我們希望是這些管理要求不是只停留在紙質層面，而應該流動起來，嵌入在業(yè)務流程中，在業(yè)務經營管理過程中動態(tài)、實時的發(fā)揮作用。這也是近年來國資委文件中經常被提到的要求。

“小可”大模型為構建監(jiān)管合規(guī)行業(yè)大模型奠定了基礎

今年6月份中國電科集團發(fā)布了第一個國資大模型，小可大模型。雖然叫小可，但是他的能量卻非常大。小可大模型在發(fā)布之時，已經在黨政領域取得了豐碩的落地應用成果，例如地圖標繪、代碼生成等等。此外最關鍵的是，小可大模型已經探索出了“通用智能模型”和“行業(yè)智能模型”的雙循環(huán)落地實施路徑，打造了從模型訓練、測試評估、場景精調、可信增強的研發(fā)范式。給法智易在行業(yè)領域落地大模型應用奠定了非常好的基礎。

大模型能為監(jiān)管合規(guī)業(yè)務帶來哪些業(yè)務創(chuàng)新？

1.合規(guī)風險識別

通過大量的文本預訓練，構建制度規(guī)章、合規(guī)風險、應對策略、業(yè)務行為為核心的合規(guī)行業(yè)模型。應用時我們需要對系統(tǒng)業(yè)務運行過程進行監(jiān)控，理解業(yè)務操作的含義，將業(yè)務操作的含義與制度規(guī)章、三張清單中記錄的風險進行交叉比對，如果發(fā)現(xiàn)內容相匹配，那么就應該進行合規(guī)風險預警。而且，預警并不只是簡單地告訴用戶這樣有風險有問題，它違反了什么規(guī)定，它帶來的后果會是什么，都應該讓用戶有清晰的認識。例如對于一個工程建筑企業(yè)，當發(fā)現(xiàn)對于某個承包商應付未付金額較高時，我們不是簡單做一個提醒，告訴用戶這個合同現(xiàn)在該付款但是還沒有付，這只是最表象的問題，對方如果是一個民營企業(yè)或者是個中小企業(yè)，對它拖欠大量款項，有可能影響農民工工資的發(fā)放，這是違反國務院關于保障中小企業(yè)款項支付條例規(guī)定的，同時也可能違反了當?shù)卣暮弦?guī)指導清單，它所帶來的后果可能不僅僅是一個簡單的合同糾紛，還可能受到相關行政部門的處罰或引發(fā)輿論批評。合規(guī)是紅線，這條紅線我們應該利用技術手段將它時刻展示在業(yè)務人員面前，讓企業(yè)的員工都能感受到合規(guī)的重要性，強化全員合規(guī)意識。

2.合規(guī)風險分析和應對

法智易的思路是，在識別出合規(guī)風險的同時，基于歷史經驗同步給用戶推送推薦的合規(guī)風險應對策略。舉例一個具體的場景，近幾年國資委大力在抓央企的兩金問題，當系統(tǒng)識別出應付未付的情況，預警相關風險后，同步我們會給業(yè)務用戶推送欠款催收常規(guī)處理的方式，例如向對方催款，發(fā)律師函，同時提醒業(yè)務人員做好催款記錄便于計算訴訟時效，或者嚴重情形下直接準備起訴對方，對于管理人員我們在推送相關預警后同步會推送一個創(chuàng)建督辦任務的鏈接，可以直接將當前風險事件的應對處置變成一個督辦任務，持續(xù)跟蹤落實和處置情況。這樣就實現(xiàn)了從風險識別、分析、評價到應對的完整閉環(huán)，而且這個閉環(huán)不是僅僅停留在合規(guī)和風控體系管理的層面，是真正嵌入到企業(yè)實際經營業(yè)務活動中的閉環(huán)。

3.合規(guī)風險處置

對于風險進行應對處置的過程，則更能利用和發(fā)揮大模型的長項，發(fā)揮其重要的價值和效果。企業(yè)在處置和應對風險的過程中需要查找大量資料，查詢大量數(shù)據(jù)，編寫大量文檔，我們通過對話交互的方式可以實現(xiàn)用戶與系統(tǒng)的溝通交流，輔助用戶完成一些任務。目前法智易支持四類場景，一是應對策略咨詢，用戶可以與系統(tǒng)對話溝通讓極小易推薦針對某類風險的常規(guī)處置手段，或者查詢相關規(guī)定、法律法規(guī)、類似案件等等，在基礎層面讓業(yè)務人員對風險處置有相對全面的認識，二是輔助用戶起草報告或文檔，例如訴訟案件經常需要用到的起訴狀、申請書、授權書等等，這是生成式AI技術在合規(guī)場景的實際應用，這里要特別強調一下，雖然這些文件的要素基本上是通用的，但是具體到某個企業(yè)還需要使用企業(yè)的語言來組織文本內容，這就需要在落地應用的時候針對企業(yè)個性化數(shù)據(jù)進行場景精調，否則生成的文本很有可能讓企業(yè)覺得無法使用，三是幫助用戶統(tǒng)計查詢系統(tǒng)數(shù)據(jù)，理解用戶需求，將其轉變成為系統(tǒng)查詢的sql語句，讓用戶快捷地獲取到所需要的數(shù)據(jù)，四是系統(tǒng)指令的快速下達，例如通過多輪對話，根據(jù)用戶業(yè)務要求自動起草、創(chuàng)建某個系統(tǒng)表單等等，不用用戶再從幾十個菜單里去找功能的入口。