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福建省政府新聞辦公室14日舉行“遏制金融違法犯罪 筑牢金融安全屏障”專題新聞發(fā)布會。
記者從發(fā)布會上獲悉,近年來福建持續(xù)推進打擊治理電信網(wǎng)絡違法犯罪工作。今年1至8月,福建省月均涉詐賬戶數(shù)降幅為27.41%。
據(jù)人民銀行福州中心支行副行長江濤介紹,人民銀行福州中心支行會同公安機關出臺打擊治理工作方案,細化39條“資金鏈”治理措施,從存量賬戶排查、可疑資金適時阻截、嚴格責任追究等方面建立反詐長效機制;指導銀行機構建立賬戶分類分級管理體系,完善涉詐資金交易監(jiān)測、識別和攔截機制。
在精準監(jiān)測攔截電詐風險方面,人民銀行福州中心支行自主建設福建省銀政通系統(tǒng),向銀行機構提供跨部門“一號通查”服務,支持銀行機構通過身份證號或手機號“一鍵查詢”客戶風險等級,形成公安、通信管理等部門以及商業(yè)銀行之間信息共享,截至8月末,共核驗信息637萬條。推動部分銀行機構上線反詐實時管控平臺,實時監(jiān)測、直接攔截涉詐收款賬戶。
同時,人民銀行福州中心支行會同公安機關建立警銀協(xié)同“受害人轉(zhuǎn)賬預警”+“可疑人員開戶勸阻”雙重機制,通過現(xiàn)場或電話等方式勸阻潛在被害人1666名。指導銀行機構配合公安機關按照“以涉案要素反向查找潛在被害人”的思路,探索勸阻新模式,發(fā)現(xiàn)潛在受害人3486人次、止損1972.2萬元。截至8月末,省內(nèi)銀行機構根據(jù)公安部門指令,止付、凍結涉詐資金72.84萬筆。
福建在全省銀行機構推行簡易開戶服務,目前,已有99.86%銀行網(wǎng)點提供簡易開戶服務,累計為826.42萬人次、10147個市場主體開立簡易賬戶,既嚴防涉詐風險,又持續(xù)提供便利的資金結算服務。(記者 閆旭)
